上觀新聞 2024-10-19 11:12:47
越來越多的金融機構(gòu)開始圍繞企業(yè)家這一群體重構(gòu)服務(wù)體系。10月17日,中信企業(yè)家辦公室上海區(qū)域中心在滬揭牌。
所謂企業(yè)家辦公室,即金融機構(gòu)圍繞企業(yè)家需求,集合機構(gòu)內(nèi)部各板塊業(yè)務(wù),協(xié)同服務(wù)企業(yè)家和企業(yè)。用一句話來概括,企業(yè)家從個人到公司的金融問題,都可以去這個辦公室尋找解決方案。
以往,金融界創(chuàng)設(shè)的私人銀行或家族辦公室的形式,更加關(guān)注個人和家庭,可以為高凈值人群提供金融之外的諸多服務(wù),比如健康醫(yī)療、子女教育等。隨著中國企業(yè)家群體的不斷發(fā)展壯大,他們的個性化需求也被逐漸挖掘——因為財富來源與企業(yè)發(fā)展緊密相關(guān),企業(yè)家人群不僅需要基礎(chǔ)的財富管理和衍生生活服務(wù),同時他們對于投融資一體化服務(wù)也有更多需求。
于是,各家金融機構(gòu)開始把這一創(chuàng)新模式作為財富管理轉(zhuǎn)型升級的新引擎。企業(yè)家辦公室不僅要對企業(yè)家個人和家庭提供服務(wù),還要針對企業(yè)發(fā)展制定個性化的方案,這也對金融機構(gòu)的綜合服務(wù)能力提出了更多要求。
從中信企業(yè)家辦公室上海區(qū)域中心的構(gòu)成不難看出這一點——這一中心整合了中信集團內(nèi)銀行、證券、信托、保險、基金等業(yè)態(tài)優(yōu)勢,聚合內(nèi)外部資源,實現(xiàn)客戶在中信任何一家金融子公司的服務(wù)接入,即可觸達其他中信系金融機構(gòu)及實業(yè)公司,實現(xiàn)一站式綜合服務(wù)。
中信銀行上海分行行長趙元新介紹,企業(yè)辦公室將積極探索符合上海國際金融中心和超大城市特點的綜合財富管理模式,依托中信企業(yè)家辦公室服務(wù)體系,聚焦企業(yè)及企業(yè)家“人—家—企—社”多元化需求,提供“商行+投行+私行+投資+智庫”一站式綜合化服務(wù),將服務(wù)從個人延伸到家庭、企業(yè)和社會責任,為客戶提供不止于金融的綜合金融服務(wù),不斷提升企業(yè)家客群的服務(wù)質(zhì)效。
在對私業(yè)務(wù)方面,聚焦企業(yè)家財富管理、資產(chǎn)配置和財富傳承等需求,通過家族信托架構(gòu),組合運用現(xiàn)金類信托、保險金信托、股權(quán)信托、債權(quán)信托、上市公司股票信托、不動產(chǎn)信托和境外信托等創(chuàng)新模式,為企業(yè)和企業(yè)家財富增長、發(fā)展規(guī)劃與傳承提供專業(yè)智庫服務(wù),陪伴客戶實現(xiàn)長期的財富增長、發(fā)展規(guī)劃與傳承。
在對公業(yè)務(wù)方面,聚焦企業(yè)融資、投資和交易等方面的需求,綜合發(fā)揮中信銀行、中信證券、中信建投證券、中信信托、中信保誠人壽等機構(gòu)的對公及資本市場服務(wù)優(yōu)勢,運用“投行+商行”思維,為客戶量身定制覆蓋全生命周期、上下游鏈條的綜合金融解決方案。
在產(chǎn)業(yè)合作方面,依托中信集團“實業(yè)廣覆蓋”獨特優(yōu)勢,協(xié)調(diào)中信集團在先進智造、先進材料、新消費和新型城鎮(zhèn)化等領(lǐng)域的實業(yè)資源,與企業(yè)家加深合作對接,助力企業(yè)強鏈、補鏈、延鏈,做大做強。
實際上,此前已經(jīng)有一些金融機構(gòu)開始試水企業(yè)家辦公室,但大部分集中在券商。2023年下半年以來,中信建投、海通證券、銀河證券、國泰君安證券等多家頭部券商都成立了企業(yè)家辦公室,這些券商在資本市場上的豐富經(jīng)驗成為企業(yè)家選擇他們的理由。
但一位券商企業(yè)家辦公室負責人坦言,企業(yè)家辦公室是一項平臺型的長期業(yè)務(wù),金融機構(gòu)內(nèi)部各個業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)同是一大難點,也是創(chuàng)新的關(guān)鍵所在。“協(xié)同不是說把大家聚在一起就可以了,而是要精準找到企業(yè)家的需求,并迅速找到解決方案。”該負責人如此評價:“這一創(chuàng)新往大了說需要金融機構(gòu)整個體制機制創(chuàng)新,往小了說對于一線服務(wù)人員的綜合素質(zhì)提出了更高要求。”
可以預(yù)見,這一金融服務(wù)的風口將吸引越來越多金融機構(gòu)的加入,市場競爭也會愈發(fā)激烈,但由此催生出更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),對于中國企業(yè)發(fā)展而言無疑是件好事。
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來源:上觀新聞
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