南縣農(nóng)商銀行：多管齊下構(gòu)筑反詐防火墻

張琪汶   新湖南客戶端   2024-07-02 00:38:42

新湖南客戶端7月1日訊（通訊員 張琪汶 周建光）近年來，南縣農(nóng)商銀行高度重視反詐工作，堅(jiān)持多點(diǎn)發(fā)力，多管齊下，構(gòu)筑反詐“防火墻”，有效防范電詐案件發(fā)生。

嚴(yán)格賬戶管理。按照事前盡職調(diào)查，事中嚴(yán)格審查，事后跟蹤調(diào)查的流程，加強(qiáng)對新開賬戶風(fēng)險管理；加強(qiáng)單位銀行結(jié)算賬戶管理，出臺《關(guān)于明確單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)審批權(quán)限的通知》，對單位銀行結(jié)算賬戶開通網(wǎng)銀、限額，設(shè)置審批權(quán)限；根據(jù)賬戶分類分級合理設(shè)置限額，加強(qiáng)存量賬戶風(fēng)險管控。

強(qiáng)化責(zé)任告知。利用每月對賬、辦理業(yè)務(wù)等機(jī)會，告知單位銀行結(jié)算賬戶法人代表、授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員，不得出租、出借、出售單位銀行結(jié)算賬戶，不得替他人包括親戚朋友過渡資金，并告知其相關(guān)的懲戒措施。

加強(qiáng)系統(tǒng)監(jiān)測。對于反電詐相關(guān)的風(fēng)管、企管、斷卡先鋒平臺等，督促支行持續(xù)做好系統(tǒng)的監(jiān)測分析，務(wù)必做到當(dāng)日查，當(dāng)日處，當(dāng)日畢。

注重反詐宣傳。開展進(jìn)企業(yè)、進(jìn)村組、進(jìn)社區(qū)等反電詐宣傳活動，通過設(shè)立咨詢臺、發(fā)放宣傳折頁和現(xiàn)場宣講、答疑，向廣大消費(fèi)者普及反電詐知識，并通過典型案例講解等，提高社區(qū)居民、普通老百姓反電詐能力。

作者：張琪汶

責(zé)編：黃利飛

一審：黃利飛

二審：曹嫻

三審：李偉鋒

來源：新湖南客戶端

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