黃利飛 張琪汶 趙書(shū)生

科技立則民族立，科技強(qiáng)則國(guó)家強(qiáng)。

中央金融工作會(huì)議明確指出，把更多金融資源用于促進(jìn)科技創(chuàng)新，大力支持實(shí)施創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展戰(zhàn)略，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章。

當(dāng)前，湖南正著力打造具有核心競(jìng)爭(zhēng)力的科技創(chuàng)新高地，長(zhǎng)沙市全力建設(shè)全球研發(fā)中心城市，科技企業(yè)、科技創(chuàng)新項(xiàng)目等亟需金融的潤(rùn)澤滋養(yǎng)。

浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行胸懷“國(guó)之大者”，近年來(lái)全面提升科技金融服務(wù)質(zhì)效，積極促進(jìn)創(chuàng)新鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、資金鏈、政策鏈深度融合。

“我們將深入貫徹中央金融工作會(huì)議精神，引導(dǎo)金融資源向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)和科技創(chuàng)新領(lǐng)域集聚，精準(zhǔn)滴灌科技型企業(yè)，全力做好科技金融大文章?！逼职l(fā)銀行長(zhǎng)沙分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

△浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行支持的科創(chuàng)企業(yè)的生產(chǎn)車(chē)間。

全周期“護(hù)航”

提升服務(wù)的精準(zhǔn)性、高效性

11月27日，走進(jìn)岱勒新材料科技股份有限公司的鎢絲電鍍車(chē)間，只見(jiàn)一個(gè)個(gè)銀白色的卷軸在機(jī)器上翻滾，數(shù)百條細(xì)線(xiàn)纏繞在卷軸上。

“這是在纏繞金剛石胚線(xiàn)。”岱勒新材相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，金剛石胚線(xiàn)是公司的拳頭產(chǎn)品，今年上半年已為企業(yè)創(chuàng)造4.2億元的營(yíng)收。

11年前，岱勒新材還只是一家銷(xiāo)售收入僅800萬(wàn)元的初創(chuàng)型小微企業(yè)，如今，已成長(zhǎng)為年銷(xiāo)售收入突破9億元的上市公司、國(guó)家級(jí)專(zhuān)精特新小巨人，引領(lǐng)新能源行業(yè)輔材國(guó)產(chǎn)化風(fēng)潮。

“我們能有今天的成就，離不開(kāi)浦發(fā)銀行的支持。”岱勒新材相關(guān)負(fù)責(zé)人感慨，公司從小到大、從弱到強(qiáng)，11年來(lái)，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行給予了全程陪伴。

浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行深刻把握科技企業(yè)周期差異性與立體化需求規(guī)律，提升服務(wù)特色化，打造覆蓋科技型企業(yè)全生命周期的服務(wù)體系。

如在岱勒新材的初創(chuàng)期，企業(yè)急需資金用于廠房租賃、購(gòu)買(mǎi)原料和周轉(zhuǎn)，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行迅速為其提供信用貸款500萬(wàn)元。

光伏行業(yè)低迷期，企業(yè)轉(zhuǎn)戰(zhàn)藍(lán)寶石行業(yè)，成功簽訂浦發(fā)銀行系統(tǒng)內(nèi)首單認(rèn)股選擇權(quán)業(yè)務(wù)并成功實(shí)現(xiàn)權(quán)利退出。

行業(yè)持續(xù)復(fù)蘇時(shí)，岱勒新材產(chǎn)品市場(chǎng)需求量倍增，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行再次提供項(xiàng)目融資貸款7000萬(wàn)元，幫助其建成年產(chǎn)12億元的金剛石切割線(xiàn)生產(chǎn)基地。

截至目前，浦發(fā)銀行給予岱勒新材的授信額度已達(dá)到2.9億元。下一階段，雙方將在戰(zhàn)略發(fā)展協(xié)議的引領(lǐng)下，借助上市平臺(tái)，在市值管理、上下游產(chǎn)業(yè)鏈整合、資本運(yùn)作等領(lǐng)域展開(kāi)深入合作，努力將該企業(yè)打造成全球領(lǐng)先的硬質(zhì)材料切割工藝供應(yīng)商。

助力岱勒新材從幼苗長(zhǎng)成參天大樹(shù)，是浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行科技金融助力科技型企業(yè)發(fā)展的見(jiàn)證，也是該行支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的成果典范，更是該行“融資+融智”“商行+投行”經(jīng)營(yíng)思維的創(chuàng)新體現(xiàn)。

近年來(lái)，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行積極搭建“政、銀、園、企”合作平臺(tái)、優(yōu)化業(yè)務(wù)及審批流程、為擬上市企業(yè)提供融資等服務(wù)。山河智能、湖南中科星城石墨、凱天環(huán)保、方盛制藥等，是該行支持的十大科創(chuàng)企業(yè)。

截至10月底，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行科創(chuàng)貸款余額71.19億元。其中，信用貸款余額24.25億元，保證及擔(dān)保貸款余額24.98億元，抵質(zhì)押貸款余額21.95億元;科創(chuàng)短期貸款余額51.53億元，中長(zhǎng)期貸款余額19.66億元。

△浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行支持的科創(chuàng)企業(yè)的產(chǎn)品。

專(zhuān)業(yè)化引領(lǐng)

精準(zhǔn)識(shí)別科創(chuàng)企業(yè)的“軟實(shí)力”

科創(chuàng)企業(yè)在創(chuàng)新過(guò)程中普遍會(huì)面臨“高風(fēng)險(xiǎn)、輕資產(chǎn)、長(zhǎng)周期、重投入”的難點(diǎn)、痛點(diǎn)，如何從側(cè)重于關(guān)注企業(yè)盈利能力的評(píng)價(jià)模式，向判斷企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力、創(chuàng)新能力的新模式轉(zhuǎn)型，從而精準(zhǔn)識(shí)別科創(chuàng)型企業(yè)的“軟實(shí)力”，解決其融資難、融資貴難題，銀行金融服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化團(tuán)隊(duì)、體系、產(chǎn)品等至關(guān)重要。

近年來(lái)，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行成立專(zhuān)門(mén)科技分支機(jī)構(gòu)、設(shè)置專(zhuān)門(mén)營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍、出臺(tái)專(zhuān)門(mén)科創(chuàng)金融信貸政策、實(shí)行專(zhuān)項(xiàng)考核激勵(lì)、建立專(zhuān)門(mén)的科創(chuàng)企業(yè)信用評(píng)級(jí)體系等，為科技型企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)化、多元性的金融服務(wù)。

湖南飛沃新能源科技股份有限公司是國(guó)內(nèi)風(fēng)電緊固件的龍頭企業(yè)，也是國(guó)家工信部首批專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)。

今年上半年，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行為該企業(yè)風(fēng)電高強(qiáng)度緊固件建設(shè)項(xiàng)目提供4000萬(wàn)元中長(zhǎng)期制造業(yè)貸款，項(xiàng)目包含自有廠房及生產(chǎn)線(xiàn)建設(shè)等，投產(chǎn)后將實(shí)現(xiàn)產(chǎn)能擴(kuò)充和技術(shù)升級(jí)，有效助力該企業(yè)智能制造轉(zhuǎn)型升級(jí)。

2023年6月，該企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行也成為了其上市募集資金托管銀行，持續(xù)為飛沃新能源的高速發(fā)展保駕護(hù)航。

早在2011年，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行在省內(nèi)率先成立系統(tǒng)內(nèi)第一家科技型支行——麓谷科技支行，專(zhuān)門(mén)服務(wù)長(zhǎng)沙高新區(qū)科技型企業(yè)。

2017年，以細(xì)分行業(yè)為基礎(chǔ)，又設(shè)立了高新科創(chuàng)支行作為轄內(nèi)科技專(zhuān)營(yíng)支行。在原有經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)人力配置的基礎(chǔ)上，兩家科技支行均增配了一名公司業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)，同時(shí)優(yōu)選從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，具有理工科專(zhuān)業(yè)背景的客戶(hù)經(jīng)理充實(shí)營(yíng)銷(xiāo)一線(xiàn)。

經(jīng)過(guò)多年的市場(chǎng)磨煉，兩家支行公司貸款中科創(chuàng)貸款的占比都在90%以上，并培育孵化了多家科創(chuàng)類(lèi)企業(yè)登陸資本市場(chǎng)。

以特色支行為基礎(chǔ)，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行相繼成立了工程機(jī)械服務(wù)團(tuán)隊(duì)、智能制造團(tuán)隊(duì)、綠色環(huán)保團(tuán)隊(duì)、生物醫(yī)藥團(tuán)隊(duì)、新興材料團(tuán)隊(duì)，為各細(xì)分領(lǐng)域的科創(chuàng)企業(yè)提供專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)支撐。

數(shù)據(jù)顯示，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行科創(chuàng)貸款投向占比前五的行業(yè)分別為：專(zhuān)用設(shè)備制造業(yè)9.25億元，占比11.82%;非金屬礦物制品業(yè)7.25億元，占比9.26%;通用設(shè)備制造業(yè)5.24億，占比6.90%;化學(xué)原料和化學(xué)制品制造業(yè)4.41億元，占比5.63%;計(jì)算機(jī)、通信和其他電子設(shè)備制造業(yè)3.93億元，占比5.02%。

△浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行辦公大樓。(本文圖片均由浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行提供)

創(chuàng)新產(chǎn)品與工具

為企業(yè)提供量身定制的服務(wù)

國(guó)家級(jí)專(zhuān)精特新“小巨人”企業(yè)、先后參與北斗、載人航天、探月、天宮等工程項(xiàng)目……成立于2000年的湖南航天環(huán)宇通信科技股份有限公司，近年來(lái)發(fā)展迅速。

航天環(huán)宇為航空航天事業(yè)發(fā)展作出的貢獻(xiàn)，也有浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行的付出，公司成立初期的不少產(chǎn)品，都是通過(guò)該行“科貸易”貸款后研發(fā)的，現(xiàn)在享受到了該行更多科創(chuàng)金融產(chǎn)品的支持。

根據(jù)科創(chuàng)企業(yè)成長(zhǎng)周期不同，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行針對(duì)企業(yè)在種子期、初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期、輔導(dǎo)期、上市期五個(gè)階段，創(chuàng)新設(shè)計(jì)并逐步形成了一整套專(zhuān)屬服務(wù)產(chǎn)品，具體包含科技快速貸、科創(chuàng)快貸、專(zhuān)精小巨人信用貸、專(zhuān)精特信貸、孵化貸、萬(wàn)戶(hù)貸、科技含權(quán)貸、上市貸等。

今年在全國(guó)上線(xiàn)的科創(chuàng)快貸業(yè)務(wù)，專(zhuān)業(yè)服務(wù)成立滿(mǎn)兩年以上的小微科創(chuàng)企業(yè)。該產(chǎn)品通過(guò)線(xiàn)上調(diào)用小微科創(chuàng)企業(yè)納稅、經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)反饋授信結(jié)果和授信額度，為企業(yè)發(fā)放最長(zhǎng)期限為1年期的信用貸款。該產(chǎn)品進(jìn)一步提升了浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行服務(wù)小微科創(chuàng)企業(yè)融資服務(wù)效率。

為滿(mǎn)足省級(jí)專(zhuān)精特新企業(yè)的融資需求，該行今年還新發(fā)布了“專(zhuān)精特新貸”信貸產(chǎn)品，自6月份上線(xiàn)以來(lái)，已累計(jì)發(fā)放“專(zhuān)精特信貸”近億元。

在浦發(fā)銀行看來(lái)，金融服務(wù)科技創(chuàng)新，僅有貸款產(chǎn)品創(chuàng)新遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。

該行以堅(jiān)持金融回歸本源、更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為宗旨，會(huì)同股(PE/VC等創(chuàng)業(yè)基金和私募基金)、債(公司債、基金債、科創(chuàng)專(zhuān)項(xiàng)債券等)、貸(商業(yè)銀行)、保(保險(xiǎn)產(chǎn)品、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)機(jī)制)等各類(lèi)支持科創(chuàng)企業(yè)融資的專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展有效聯(lián)動(dòng)，為科創(chuàng)企業(yè)提供“多元化接力式”金融服務(wù)。

僅在債貸聯(lián)動(dòng)領(lǐng)域，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行近2年就成功發(fā)行了3支科創(chuàng)票據(jù)，共計(jì)金額18.97億元。

浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行充分響應(yīng)政府號(hào)召，積極申請(qǐng)加入各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金合作體系，2022-2023年該行在風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金項(xiàng)下共向98家小微企業(yè)發(fā)放科創(chuàng)信用貸款4.74億元。

支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、助力科創(chuàng)企業(yè)逐夢(mèng)的征程“道阻且長(zhǎng)”。未來(lái)，浦發(fā)銀行長(zhǎng)沙分行將繼續(xù)展現(xiàn)使命擔(dān)當(dāng)，以更加扎實(shí)有效的工作提升服務(wù)科創(chuàng)企業(yè)的綜合競(jìng)爭(zhēng)力，用實(shí)際行動(dòng)落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，為我省實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展保駕護(hù)航。

作者：黃利飛

責(zé)編：張琪汶

一審：肖秀芬

二審：張尚武

三審：李志林

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